Банковская гарантия в Екатеринбурге

Гарантии от 1.5% по 223-ФЗ и 44-ФЗ
Банковская гарантия в Екатеринбурге представляет собой качественный и надежный механизм обеспечения обязательств участников государственных и муниципальных закупок.

Отправить заявку

Банковская гарантия в Екатеринбурге

Банковская гарантия в Екатеринбурге является одним из наиболее универсальных инструментов, который позволяет компаниям продемонстрировать свою финансовую стабильность. Такой вид обеспечения обязательств широко применяется в различных сферах и является довольно выгодным инструментом обеспечения обязательств для всех участников в сфере государственных и муниципальных торгов.

Что представляет собой банковская гарантия?

Этот документ представляет собой – письменное обещание, которое дается финансовым учреждением для другой организации, о выплате компенсации или определенной суммы, в случае неисполнения своих обязательств лицом, оформившим услугу.
 Bank Guarantee

 

При оформлении такой услуги банк выступает в роли гаранта. Лицо, оформляющее услугу – принципал, а та компания, которая получит выплаты в случае нарушения принципалом условий соглашения – бенефициар. При оформлении таких услуг большинство финансовых учреждений предусматривают определенную комиссию в свою пользу.

В зависимости от пожеланий клиента финансовое учреждение может предоставлять различные виды гарантий. Такие бумаги применяются в различных сферах. Прежде всего, они требуются при ввозе груза через таможню и участии в государственных торгах.

Одно из условий оформления услуги, которое часто выдвигается финансовыми учреждениями – необходимость ее обеспечения. Поэтому довольно часто банки требуют предоставления залогового имущества или прав на управление депозитным счетом. Без предоставления обеспечения финансовое учреждение может выдать гарантию только тем клиентам, которые себя хорошо зарекомендовали, наличие положительной кредитной истории обязательно.

 

Особенность услуги заключается в том, что она представляет собой сделку одностороннего характера. Она напрямую не зависит от того обязательства, которое обеспечивает. Даже при условии того что в документе содержится ссылка на то обязательство, документ и его исполнение в форме уплаты банком определенных денежных средств не связаны с динамикой основного обязательства. Даже при условии прекращения основного обязательства или его недействительности гарантия не прекращает своего действия – она имеет четко установленный срок.

Характерная черта документа – безотзывность

Безотзывность банковской гарантии в Екатеринбурге означает что в одностороннем порядке для гаранта не предусмотрено право отзыва документа. Однако, существуют и отзывные документы, которые используются весьма редко. Это обусловлено тем, что они вызывают высокий уровень недоверия со стороны бенефициаров. 

Преимущества банковской гарантии в Екатеринбурге

Оформление банковской гарантии производится на платной основе, однако, несмотря на это, ее использование весьма выгодно для участников контракта. Это обусловлено тем, что ее заключение позволяет не только избежать изъятия средств из оборота, но и пользоваться иными значимыми преимуществами.

Преимущества банковской гарантии  для принципала:

  • Услуга дает возможность принять участие в торгах для поставки товаров или удовлетворения нужд государства или муниципальных компаний;
  • При ее оформлении возможно получение займа от бенефициара, в роли обеспечения которого выступает гарантия;
  • Бенефициар может предоставить отсрочку оплаты по контракту за предоставление товаров или услуг на срок гарантии;
  • Размер платы за услугу ниже, чем проценты по кредиту;
  • Некоторые финансовые учреждения предоставляют гарантии без дополнительных обеспечений.

Эти преимущества делают оформление банковской гарантии в Екатеринбурге весьма выгодным для всех сторон договора. Принципал получает возможность повысить рейтинг своей компании и выделиться среди других участников, бенефициар – избежать финансовых рисков связных с принципалом, а финансовое учреждение – получить определенную плату за предоставление услуги.

Преимущества банковской гарантии для бенефициара:

  • Надежный финансовый инструмент.
  • Возможность быстро реализовать обязательства.
  • Защищает прав и интересы, в случае если предусмотренные в договоре обязанности не исполнены или исполнены ненадлежащим образом.
  • Позволяет равномерно распределить риски между исполнителем и заказчиком.
  • Позволяет стимулировать исполнителя к точному и качественному исполнению обязательств, предусмотренных в договоре.
  • Подразумевает возможность предъявления претензий в случае некачественного выполнения договора.
  • Выполняет роль защиты заказчика от различных рисков, связанных с платежами исполнителя.
  • Помогает оценить финансовое состояние компании.
  • Свидетельствует о возможности компании выполнить свои обязательства по договору.
  • Отражает стабильное финансовое состояние поставщика.

Кому необходима банковская гарантия в Екатеринбурге?

Как правило, инициатива в подобных вопросах исходит от принципала. Именно после подачи письменного заявления с его стороны финансовое учреждение рассматривает вопрос о предоставлении гарантии. Позиции бенефициара не придается юридического значения. Однако, в большинстве случаев инициатива обусловлена именно его требованиями. Довольно часто необходимость оформления услуги возникает при заключении договора при котором предусмотрена возможность оплаты в рассрочку. Гарантия оформляется при помощи выдачи финансовым учреждением специального свидетельства.

Довольно часто необходимость оформления услуги возникает у лица в следующих случаях:

  • При заключении крупной сделки;
  • При подписании контракта связано с государственными или муниципальными нуждами;
  • При требовании со стороны заказчика или поставщика;
  • При выполнении коммерческих договоров, если заказчиком предусмотрено такое требование;
  • При подаче заявки на тендер согласно ФЗ-44 или ФЗ-223;
  • При подписании государственного контракта.

Сама банковская гарантия в Екатеринбурге выступает в роли письменного обязательства финансового учреждения о совершении оплаты при неисполнении принципалом требований, предусмотренных в договоре с бенефициаром.

Кем и как выдается банковская гарантия?

Для получения банковской гарантии в Екатеринбурге необходим  специальный пакет документов. При этом каждая кредитная организация выдвигает свои условия связанные с его содержанием, однако, в любом случае для оформления данного финансового инструмента, принципалу необходимо подать заявление в банк на предоставление услуги, предоставив при этом учредительные документы и бухгалтерскую отчетность.

Предоставить банковскую гарантию может исключительно банк или другая кредитная организация, которая имеет соответствующие лицензии от Центрального Банка. Также гарантию можно получить через брокера (посредника).

С 1 января 2014 выдавать банковскую гарантию имеют право только  те кредитные организации, которые находятся в специальном списке Министерства финансов. В данном списке находятся только те кредитные организации, которые прошли проверку на соответствие определенным требованиям и получили специальные лицензии на предоставление кредитных средств, а также иных банковских услуг таких как банковская гарантия.

Помимо этого, все выданные банковские гарантии должны заноситься в единый федеральный реестр банковских гарантий. Данная мера позволяет значительно снизить риск получения поддельных гарантий.

Получить бесплатную консультацию

Виды банковских гарантий в Екатеринбурге

Банковская гарантия как инструмент обеспечения пользуется достаточно большой популярностью. Это в свою очередь поспособствовало ускорению развития обеспечительного механизма и привело к появлению множества различных видов банковских гарантий.

Тендерная гарантия

При заключении тендерной гарантии, согласно ФЗ-44, кредитная организация, которая выдала финансовый инструмент обеспечения обязательств, поручается за то, что принципал обязуется подписать договор. То есть, в том случае, если победитель тендера отказывается подписать договор, то кредитная организация обязуется выплатить определенную денежную сумму заказчику в качестве компенсации.

Таможенная гарантия

Данный вид используется для временного ввоза в государства или вывоза за его пределы материалов, оборудования и прочих товаров. Согласно таможенному кодексу РФ, ввоз не предусматривает уплаты импортных пошлин. То есть таможенная гарантия будет выплачена в том случае, если материалы, оборудование или прочие товары не были вывезены обратно в указанный срок.

Банковская гарантия на аванс

Данный вид гарантий используется в целях обеспечения обязательств продавца перед покупателем определенных товаров, работ или услуг, в случаях где место имели авансы перед покупкой. Гарантия на возврат авансовых средств достаточно часто используется в сфере оптовой торговли. Для оформления подобной гарантии важно знать, что пункты по гарантии прописаны в договоре. 

Банковская гарантия обеспечения заявки

Данный вид банковской гарантии позволяет участникам как малого, так крупного бизнеса принимать участие в государственных и муниципальных закупках через тендеры. Банковская гарантия обеспечения заявки обеспечивает обязательства будущего участника тендера, вплоть до момента его завершения. 

Банковская гарантия обеспечения контракта

Банковская гарантия обеспечения контракта позволяет участникам тендеров заключать государственные и муниципальные контракты, выполнение которых приносит не малую прибыль. Данный вид гарантий имеет массу преимуществ перед иными видами обеспечения по Федеральным законам №44 и № 223.

Банковская гарантия на гарантийные обязателства

Банковская гарантия, выдаваемая на период действия гарантийных обязательств - это популярный инструмент обеспечения обязательств исполнителя, исполнившего свою работу, предоставившего свои услуги или торваы, перед заказчиком. Документ действует на протяжении всего срока гарантийного обязательства.

Банковская гарантия на возврат НДС

Банковская гарантия на возврат налога на добавочную стоимость - механизм позволяющий достаточно в короткие сроки ыернуть от государства, которое его возмещает, налог на добавочную стоимость и не ждать при этом несколько месяцев. Банковская гарантия является исключительным механизмом обеспечения обязательств государства перед налогоплательщиками.

Банковская гарантия платежа

Банковская гарантия платежа - это финансовый инструмент позволляющий заказчику и принципалу заитить свои права и обязать  аппонента исполнить свои обязательства по государственным и коммерческим контрактам. Данный механизм обеспечения является достаточно популярным и востебованным сегодня. Его главные черты независимость и безотзывность.

Гарантия обеспечения кредита

Банковская гарантия направленная на обеспечение кредита или кредитной линии позволяет банкам вполне спокойно и самое главное быстро выдавать кредиты и открывать кредитные линии на определенные нужды юридического лица. Подобный вид гарантий популярен среди участников  тендеров, которые не могут извлечь собственные средсва из оборота фирмы. 

 

В отдельных случаях в зависимости от интересов клиента могут быть оформлены другие финансовые инструменты для обеспечения сделок различного характера. В целом все документы в Екатеринбурге оформляются на основе одинаковых требований и условий, предъявляемых финансовыми учреждениями.

Сроки и стоимость оформления банковской гарантии в Екатеринбурге

В зависимости от банка или других кредитных организации сроки выдачи и комиссия за предоставление финансового инструмента обеспечения обязательств может быть разной. С момента подачи заявления в кредитную организацию, период ожидания выдачи финансового продукта занимает не более 1-2 недель, здесь все зависит от состоятельности принципала, а также типа банковской гарантии и размера денежной суммы или имущества, которое выступает в качестве залога. Помимо этого, существуют брокерские фирмы, которые могут помочь своим клиентам оформить банковскую гарантию в максимально сжатые сроки (менее трёх дней).

Комиссия за выдачу банковской гарантии в среднем варьируется от 1 до 5% от заключенного контракта (но не менее 10-15 тыс. рублей). Также стоит учитывать положение о вспомогательных платежах, которые могут образоваться в результате пени или штрафов за несвоевременный возврат денежной суммы при наступлении гарантийного случая.  Поэтому плата за услугу рассчитывается финансовым учреждением в индивидуальном порядке. Большую роль играет залог. При предоставлении залога, стоимость банковской гарантии будет минимальной.

Прекращение банковской гарантии

Согласно ГК РФ прекращение банковской гарантии может произойти в следующих случаях:

  • При уплате заказчику компенсации, в связи с наступлением предусмотренного в соглашении случая выплаты гарантии.
  • При наступлении срока, до которого была действительна банковская гарантия.
  • В случае отказа заказчика от своих прав по финансовому инструменту исполнения обязательств, и возврату гарантии кредитной организации, которая её выдала.
  • В случае письменного заявления заказчика, где сказано, что финансовая организация, которая выступает в качестве гаранта, освобождается от своих обязательств.

Прекращение действия финансового инструмента, является сугубо частным случаем окончания обязательств. Тому же некоторые причины прекращения банковской гарантии в полной мере совпадают с общими требованиями аннулирования договора. А что касается некоторых оснований с определенной спецификой окончания действия финансового инструмента исполнения обязательств, то в данном случае предусмотрены отдельные статьи в ГК, «О прекращении действия банковской гарантии».

Отправить заявку

Получите бесплатную консультацию от наших специалистов

 

В одностороннем порядке прекращения действия механизма обеспечения обязательства, не допускается. Это обусловлено тем, что односторонний отзыв противоречит природе документа. При прекращении действия контракта, по которому заключена гарантия, она продолжает свое действие. То есть этот документ выступает в роли самостоятельного обязательства, возникающего у банка перед бенефициаром.

Также отказ выгодоприобретателя от собственных прав по банковской гарантии является частным случаем прекращения гарантом своих обязательств. То есть, освобождение гаранта происходит по причине погашения долга или освобождения принципала от лежащих на нем по контракту обязательств (согласно ГК РФ). 

В заключении стоит еще раз отметить, что банковская гарантия один и наиболее актуальных финансовых инструментов позволяющий компаниям принимать участие в торгах и проводить физическим и юридическим лицам выгодные сделки. Сама гарантия представляет особый механизм обеспечения обязательств финансовым учреждением. При невыполнении поставщиком своих обязательств по договору финансовое учреждение возмещает ущерб, нанесенный заказчику. Банковская гарантия выданная в Екатеринбурге несет в себе определенные выгоды для каждой из сторон-участников контракта или договора. 

Видео

Онлайн калькульятор банковских гарантий
Обеспечение
Заказчик
Финансовое состояние вашей компании

Полезная информация

Учет банковских гарантий в бюджетном учреждении

Статьи  Учет банковских гарантий в бюджетном учреждении

Когда возникает вопрос о том, какую меру обеспечения заявки или контрактного соглашения лучше выбрать, многие отдают предпочтение банковской гарантии. Особенно она популярна для внешнеэкономических и международных договоров. Простота, надежность, удобство и эффективность - это далеко не все преимущества банковского гарантийного документа среди всех других видов обеспечения.

Банковская гарантия топ 10 банков

Статьи  Банковская гарантия топ 10 банков

Согласно действующему федеральному закону 44, все организации, которые принимают участие в закупках для обеспечения государственных и муниципальных нужд, должны в обязательном порядке предоставить документ о наличии банковской гарантии. Данное соглашение защищает заказчика от возможного сотрудничества с мошенниками и в случае невыполнения требований, обязуется покрыть убытки. Достаточно часто в требованиях для участия в тендерах указывается, что должна быть выдана банковская гарантия только от тех финансовых учреждений которые входят в топ 10 банков.

Особенности процедуры выдачи залогового векселя

Статьи  Особенности процедуры выдачи залогового векселя

Банковская гарантия под залог векселя считается самым эффективным инструментом трехсторонних финансовых отношений бенефициара, принципала и гаранта. Ведь для того, чтобы оформить гарантию банка для участия в тендерных торгах, чаще всего нужен залог в виде движимого и недвижимого имущества или ценных бумаг.

Банковская гарантия: тарифы

Статьи  Банковская гарантия: тарифы

Система подсчета стоимости поручительства является достаточно многокомпонентным вопросом, так как зависит от множества факторов, по которым выдаются банковские гарантии. Тарифы банков зависят зачастую от следующих условий договора:

Банковская гарантия для федеральной налоговой службы

Статьи  Банковская гарантия для федеральной налоговой службы

Суть данного поручительства заключается в том, что финансовая организация обеспечивает поручительство за своего клиента перед налоговой службой уплатить сумму налога в установленные сроки.

Перечень банков выдающих банковские гарантии в Екатеринбурге

ОАО Банк ВТБ

Адрес:
620219, г. Екатеринбург, ул. Маршала Жукова, д. 5
Номер в реестре минфина:
1000
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 1700000000 руб.

АЛЬФА-БАНК

Адрес:
620075, г. Екатеринбург, ул. Горького, д. 17
Номер в реестре минфина:
1326
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 1700000000 руб.

Восточный

Адрес:
620144, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. 8 Марта, д. 150
Номер в реестре минфина:
1460
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: нет данных

Связь-Банк

Адрес:
620075, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Карла Либкнехта, д. 4
Номер в реестре минфина:
1470
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 700000000 руб.

Сбербанк России

Адрес:
620014, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Малышева, д. 31 в
Номер в реестре минфина:
1481
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 1700000000 руб.

ВУЗ-банк

Адрес:
620014, г. Екатеринбург, ул. Малышева, д. 31 Б/ Банковский пер., д. 11
Номер в реестре минфина:
1557
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

ВТБ 24 (ЗАО)

Адрес:
620014, г. Екатеринбург, пр. Ленина, д. 27
Номер в реестре минфина:
1623
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Петрокоммерц

Адрес:
620075, г. Екатеринбург, просп. Ленина, д. 50б
Номер в реестре минфина:
1776
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 35000000 руб.

Азиатско-Тихоокеанский Банк

Адрес:
620000, г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 57
Номер в реестре минфина:
1810
Максимальный размер гарантии:
Максимальный размер гарантии: 345000000 руб.